Рынок криптовалют со всей своей инфраструктурой работает над тем, чтобы гарантировать наиболее высокий процент безопасности своим пользователям. Использование разноплановых принципов проверки клиентов дает возможность избежать мошенничества и бороться с распространенной проблемой отмывания средств. Подходы идентификации личности могут быть самыми разноплановыми. Но современные платформы для трейдинга криптовалют обязательно используют ключевые методы, которые автоматически выводят ресурс на совершенно новый уровень.
KYC – что это для биржи и пользователей?
KYC (Know Your Customer) – это процесс, который осуществляют криптобиржи и другие финансовые учреждения для идентификации и верификации своих клиентов. Цель KYC – предотвращение финансовых мошенничеств, отмывания денег и финансирования терроризма. Почти каждый трейдер знает, что такое KYC. В рамках этого процесса клиенту требуется предоставить личные данные и документы для подтверждения своей личности. Эта информация обычно включает полное имя, дату рождения, адрес проживания, гражданство и номера удостоверений личности, таких как паспорт или водительское удостоверение. KYC – это комплексный анализ данных, который предполагает проверку и верификацию, чтобы убедиться в достоверности предоставленных сведений.
Указанная процедура необходима для соблюдения законодательства в области борьбы с финансовыми преступлениями, такими как Закон о борьбе с отмыванием денег (AML) и Закон о борьбе с финансированием терроризма (CFT). Биржи криптовалют обязаны соблюдать эти требования, чтобы предотвращать возможные негативные последствия и риски. Важно отметить, что требования KYC могут немного различаться на разных биржах и в разных юрисдикциях.
AML проверка – что это?
AML (Anti-Money Laundering) проверка на криптобирже – это процесс, в рамках которого осуществляется проверка транзакций и клиентов с целью выявления и предотвращения операций по отмыванию денег и других финансовых преступлений. AML – это комплекс аспектов:
- Идентификация клиентов.
- Мониторинг транзакций. Криптобиржи осуществляют постоянный мониторинг транзакций, особенно тех, которые совершаются с большими суммами или подозрительными счетами. Используются алгоритмы и системы, которые анализируют паттерны и поведение транзакций с целью выявления необычных или подозрительных операций.
- Анализ рисков. Процесс AML включает оценку происхождения средств, риска финансирования терроризма и других финансовых преступлений.
Представленные требования должны быть реализованы на всех торговых платформах так же, как и на WhiteBIT и Binance. В случае обнаружения подозрительных или неправомерных действий криптобиржи должны предпринять соответствующие меры, включая блокировку счетов, передачу информации о подозрительных операциях компетентным органам.