Учредите-
лям банка - физическим лицам необходимо предоста-
вить справки налоговых органов о наличии доходов, дос-
таточных для размера внесенных ими средств в уставный
капитал банка, если их размер превышает 200 необлагае-
мых налогом минимумов доходов граждан, либо справки
с основного места работы о доходах, достаточных для осу-
ществления взноса в уставный капитал банка, либо иные
документы (договоры дарения, о продаже недвижимости,
транспортных средств и др.), подтверждающие источник
происхождения вносимых средств.
Особое внимание, уделяемое законодательством составу
участников (акционеров) коммерческого банка, подтвер-
ждается также тем, что на Национальный банк Украины
возложена обязанность осуществлять постоянный контроль
за составом 20 крупнейших акционеров (участников) ком-
мерческого банка, а на коммерческие банки - предостав-
лять квартальную отчетность о двадцати крупнейших ак-
ционерах, а также согласовывать изменения в их составе
с НБУ.
В отличие от требований, предъявляемых к учредите-
лям (акционерам) коммерческого банка, к его руково-
дящему составу предъявляются требования, связанные
с профессиональной пригодностью и репутацией.
Так, в Положении о порядке создания и регистрации
коммерческих банков к председателю правления и глав-
ному бухгалтеру коммерческого банка предъявляются та-
кие требования, как наличие высшего финансово-эконо-
мического или юридического образования - для предсе-
445
дателя правления, высшего экономического или бухгал-
терского образования - для главного бухгалтера; стажа
работы в финансово-кредитных учреждениях по соответ-
ствующей специальности не менее 5 лет, в том числе на
руководящих должностях - не менее 3 лет; а также от-
сутствие письменно подтвержденных замечаний и фак-
тов нарушений действующего законодательства, норматив-
но-правовых актов НБУ и внутренних документов банка
за время работы в банковских учреждениях, что подтвер-
ждается информацией территориального управления НБУ,
осуществляющего надзор за деятельностью банковских уч-
реждений, в которых работали указанные лица.
Не могут быть назначены на должности председателя
правления и главного бухгалтера лица, указанные в ст. 23
Закона Украины <О хозяйственных обществах>, а именно:
члены выборных органов общественных организаций,
военнослужащие, должностные лица органов прокурату-
ры, суда, государственной безопасности, внутренних дел,
арбитражного суда, государственного нотариата, а также
органов государственной власти и управления, которые
призваны осуществлять контроль за деятельностью об-
щества;
лица, которым суд запретил заниматься определенной
(банковской) деятельностью;
лица, которые имеют непогашенную судимость за кра-
жи, взяточничество и другие корыстные преступления.
Кроме того. Положением о порядке создания и реги-
страции коммерческих банков установлен запрет на за-
нятие должностей председателя правления и главного бух-
галтера коммерческого банка лиц:
которые не выполнили обязательств по оплате долга
какому-либо банку или иному физическому или юриди-
ческому лицу;
незаконные действия которых в прошлом привели
к банкротству или ликвидации банка либо иного юриди-
ческого лица;
которые состоят в родственных отношениях с членами
совета банка (родители, дети, супруги);
которые привлекались к уголовной ответственности
или были уволены по требованию Национального банка
Украины.
446
12. Порядок открытия филиалов и
представительств коммерческих банков
Порядок открытия филиалов и представительств ком-
мерческих банков регламентирован в Положении о поряд-
ке создания и регистрации коммерческих банков, утвержден-
ном постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г. .№ 281.
филиалы и представительства представляют собой
структурные подразделения коммерческих банков.
Филиал банка характеризуют следующие черты:
это банковское учреждение, не являющееся юридиче-
ским лицом;
филиал действует от имени головного банка на осно-
вании отдельного положения;
филиал может иметь собственные корреспондентский
счет и МФО (при самостоятельном участии банковского
учреждения в системе межбанковских электронных рас-
четов) или работать на едином корреспондентском счете
с головным банком;
филиал осуществляет банковские операции, предусмот-
ренные положением о филиале, при условии наличия
и в пределах разрешения, предоставленного головным бан-
ком - юридическим лицом;
руководитель филиала действует на основании дове-
ренности, выданной головным банком.
Представительство банка характеризуют следующие
признаки:
это структурное подразделение банка, не являющееся
юридическим лицом;
действует на основании отдельного положения;
выступает от имени головного банка;
финансируется головным банком;
не имеет права осуществлять банковские операции;
отсутствие корреспондентского счета и МФО.
Филиалы и представительства могут открываться ком-
мерческими банками как на территории Украины, так и
на территории других государств.
Коммерческий банк может открывать филиалы при
следующих условиях:
размер капитала банка должен быть не меньшим, чем
установлен НБУ, и должен превышать размер зарегистри-
рованного и фактически оплаченного уставного капитала;
447
формирование резервного фонда банка, резерва на по-
крытие возможных убытков по кредитам, фонда гаранти-
рования вкладов физических лиц должно осуществлять-
ся в соответствии с требованиями действующего законо-
дательства и нормативно-правовых актов НБУ, устава
банка;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206