В случае установления фактов нарушений или несо-
блюдения в своей деятельности территориально обособ-
ленным безбалансовым отделением требований дейст-
вующего законодательства, нормативно-правовых актов
НБУ, внутренних документов банка, а также фактов вы-
полнения отделением банковских операций, на осущест-
вление которых отсутствует разрешение головного банка,
территориальное управление НБУ направляет головному
банку требование об устранении установленных недостат-
453
ков или нарушений в деятельности отделений и приня-
тии мер по недопущению их в дальнейшем. В случае, не-
выполнения банком в установленный срок требований
территориальное управление НБУ может обратиться в На-
циональный банк Украины с обоснованным предложе-
нием об отзыве лицензии на осуществление конкретных
банковских операций.
15. Условия и порядок получения
лицензии на осуществление
банковских операций вновь
созданным коммерческим банком
Коммерческие банки имеют право осуществлять бан-
ковские операции только после получения соответствую-
щей лицензии Национального банка Украины.
Лицензирование банковской деятельности - это по-
рядок выдачи коммерческим банкам, которые со време-
ни регистрации Национальным банком Украины приоб-
рели статус юридического лица, разрешения на осуществ-
ление отдельных или всех банковских операций, если
условия деятельности коммерческих банков отвечают дей-
ствующему законодательству Украины и нормативно-
правовым актам НБУ, а также деятельность которых не
угрожает интересам их клиентов. Целями лицензирова-
ния являются повышение надежности и стабильности бан-
ковской системы Украины, обеспечение защиты интере-
сов кредиторов и вкладчиков коммерческих банков.
Условия и порядок получения лицензии коммерчески-
ми банками на осуществление банковских операций регла-
ментируются Положением о порядке выдачи банкам ли-
цензии на осуществление банковских операций, утвержден-
ным постановлением Правления НВУ от 06.05.98 г. №181.
Лицензированию подлежат банковские операции, пе-
речисленные в ст. 3 Закона Украины <О банках я бан-
ковской деятельности>.
Лицензия на осуществление банковских операций
вновь образованному коммерческому банку может быть
выдана в случае соблюдения им следующих обязатель-
ных условий:
зарегистрированный уставный капитал банка должен
быть полностью оплачен;
454
наличие руководящих лиц банка и руководителей
структурных подразделений, обладающих профессиональ-
ным уровнем, отвечающим установленным НБУ квали-
фикационным требованиям;
наличие подразделений, которые будут выполнять со-
ответствующие банковские операции;
наличие соответствующих внутренних положений бан-
ка, которые регламентируют осуществление им деятель-
ности, на которую НБУ выдается лицензия, в том числе
положения о внутреннем аудите банка с учетом требова-
ний действующего законодательства и нормативно-право-
вых актов НБУ;
обеспеченность необходимым банковским оборудова-
нием, компьютерной техникой и коммуникационными
средствами, которые отвечают требованиям НБУ, для осу-
ществления и учета банковских операций и составления
ежедневного балансового отчета банка;
соответствие помещения банка требованиям НБУ, на-
личие документа на право собственности на помещение
или договора на аренду помещения на срок не менее 5 лет.
В Положении также определен перечень лицензион-
ных условий, соблюдение которых необходимо для полу-
чения банком лицензии на отдельные виды банковских
операций.
Для получения лицензии на осуществление банковских
операций коммерческий банк должен предоставить в На-
циональный банк Украины следующие документы:
; ходатайство банка о выдаче лицензии на осуществле-
ние банковских операций (с перечнем операций, которые
банк имеет намерение выполнять);
бизнес-план банка на первые три года его деятельно-
сти, содержащий:
: перечень операций, которые планирует осуществлять
банк;
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках банка на конец каждого финансового года;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и расчета отчета о прибылях и
убытках банка (описание основных клиентов, направле-
ние и определение источников привлечения средств, фи-
нансовых результатов деятельности, формирования резер-
вов в размерах, необходимых для покрытия возможных
убытков, прогнозный расчет соблюдения экономических
нормативов);
455
данные об управленческой и организационной струк-
туре банка (подразделения, их подчиненность, порядок при-
нятия решений, положения о Правлении банка. Кредит-
ном совете (комитете) и подразделении внутреннего ау-
дита банка);
сведения, подтверждающие профессиональный уровень
руководящих лиц и руководителей соответствующих под-
разделений;
сведения об обеспеченности банка необходимым бан-
ковским оборудованием, компьютерной техникой и ком-
муникационными средствами, которые отвечают требова-
ниям НБУ;
соответствующие внутренние положения банка, кото-
рые регламентируют осуществление им банковских опе-
раций;
заключение территориального управления НБУ о тех-
нической готовности банка и его обеспеченности квали-
фицированными кадрами для выполнения соответствую-
щих операций и обоснованные предложения о возможно-
сти выдачи лицензии на осуществление каждой операции;
решение Комиссии НБУ о проведении собеседования
и профессиональной пригодности кандидата на должность
руководителя подразделения внутреннего аудита.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206