ТОП авторов и книг ИСКАТЬ КНИГУ В БИБЛИОТЕКЕ
Решение об отказе в регистрации
коммерческого банка может быть оспорено в судебном
порядке.
10. Требования к порядку формирования
уставного фонда коммерческого банка
Формирование уставного капитала коммерческого бан-
ка происходит в порядке, определенном Законом Украи-
ны <О хозяйственных обществах>, путем эмиссии и при-
обретения акционерами акций - для коммерческих бан-
ков, создаваемых в форме акционерных обществ, путем
внесения вкладов участников - для банков, создаваемых
в форме общества С ограниченной ответственностью.
Однако специальным банковским законодательством
к формированию уставного капитала коммерческих бан-
ков предъявляются особые требования, отличные от предъ-
являемых к формированию уставного фонда других хо-
442
зяйственных обществ. Эти особые требования содержат-
ся в Законе Украины <О банках и банковской деятельно-
сти> (ст. 24), а также Положений о порядке создания и
регистрации коммерческих банков, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 21.07.98 г, №281.
Прежде всего, указанными нормативно-правовыми ак-
тами установлен минимальный размер уставного капи>
тала банка, который составляет сумму, эквивалентную
1 млн. евро согласно официальному курсу денежной еди-
ницы Украины, определенному Национальным банком
Украины на день подписания учредительного договора
о создании банка. Минимальный размер уставного капи-
тала для банков с участием иностранных юридических в
физических лиц, доля которых составляет от 10% до 50%
уставного капитала банка, должен быть не менее суммы,
эквивалентной 5 млн. евро по официальному курсу де-
нежной единицы Украины, определенному НБУ. Для бан-
ков с участием иностранных юридических и физических
лиц, доля которых составляет 50 и более процентов устав-
ного капитала банка, минимальный размер уставного капи-
тала должен быть не менее суммы, эквивалентной 10 млн.
евро по официальному курсу НБУ. Если в формировании
уставного капитала банка принимают участие иностран-
ные юридические и/или физические лица, доля которых
в уставном капитале банка составляет менее 10%, а так-
же предприятия с иностранными инвестициями, доля ино-
странных юридических и/или физических лиц в устав-
ном капитале которых превышает 50%, и при условии,
что доля таких предприятий в уставном капитале банка
составляет 10 и более процентов, то минимальный размер
уставного капитала такого банка должен быть не менее
суммы, эквивалентной 3 млн. евро по официальному кур-
су денежной единицы Украины, определенной НБУ.
Уставный капитал коммерческого банка формирует*
ся только за счет собственных средств учредителей (ак-
ционеров) и только в денежной форме (как в националь-
ной валюте Украины, так и в иностранной валюте - уч-
редителями-нерезидентами). Таким образом, при форми-
ровании уставного фонда коммерческого банка не
допускается внесение взносов в виде имущества и иму-
щественных прав. В уставный фонд учредителями могут
быть внесены только собственные средства, что должно
быть подтверждено аудиторским заключением, соответ-
. 443
ствующими справками налоговых органов о наличии ис-
точника доходов, позволяющего осуществлять такие взно-
сы, или иными документами, подтверждающими проис-
хождение вносимых денежных средств.
Законодательством установлен запрет использовать для
формирования уставного капитала коммерческого банка
бюджетные средства, а также средства, полученные в кре-
дит. Установлен также запрет на осуществление банками
встречных инвестиций в уставные капиталы друг друга.
Одной из особенностей формирования уставного капи-
тала коммерческого банка является ограничение размера
доли учредителя (акционера) в уставном фонде - доля
одногоучредителя (акционера) не должна превышать 35%
уставного капитала коммерческого банка.
11. Требования к учредителям
(акционерам) коммерческого банка
и его руководящему составу
Одной из особенностей правового статуса банковского
учреждения являются не только повышенные требова-
ния к формированию надежной имущественной основы
банка, но и к персональному составу его учредителей и
руководящих лиц. Эти требования изложены в Законе
Украины <О банках и банковской деятельности>, а также
в Положении о порядке создания и регистрации коммер-
ческих банков, утвержденном постановлением Правле-
ния НБУ от 21.07.98 г. №281.
Учредителями (акционерами), участниками коммер-
ческого банка могут быть украинские и иностранные юри-
дические и физические лица, за исключением органов
государственной и исполнительной власти, политических
и профсоюзных организаций, союзов, и партий, общест-
венных фондов.
Требования, предъявляемые к учредителям (акционе-
рам) коммерческого банка, в основном касаются вопро-
сов их платежеспособности и легальности вносимых ими
в уставный фонд банка денежных средств.
Так, согласно требованиям законодательства, не мо-
гут быть учредителями (акционерами) коммерческих бан-
ков, а также учредителями учредителей (акционеров)
444
юридические лица, в отношении которых невозможно ус-
тановить их собственников и источники средств, за счет
которых эти юридические лица осуществляют взносы или
оплачивают акции коммерческих банков. По всей види-
мости, такой запрет обусловлен необходимостью предот-
вратить приток в банковский капитал нелегальных
средств.
В отношении учредителей (акционеров) коммерческого
банка установлен ценз платежеспособности - для реги-
страции банка необходимо предоставить заключение ау-
диторской организации о финансовом состоянии и плате-
жеспособности учредителей банка, наличии у них средств,
обеспечивающих выполнение их обязательств в отноше-
нии формирования уставного капитала банка.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206
коммерческого банка может быть оспорено в судебном
порядке.
10. Требования к порядку формирования
уставного фонда коммерческого банка
Формирование уставного капитала коммерческого бан-
ка происходит в порядке, определенном Законом Украи-
ны <О хозяйственных обществах>, путем эмиссии и при-
обретения акционерами акций - для коммерческих бан-
ков, создаваемых в форме акционерных обществ, путем
внесения вкладов участников - для банков, создаваемых
в форме общества С ограниченной ответственностью.
Однако специальным банковским законодательством
к формированию уставного капитала коммерческих бан-
ков предъявляются особые требования, отличные от предъ-
являемых к формированию уставного фонда других хо-
442
зяйственных обществ. Эти особые требования содержат-
ся в Законе Украины <О банках и банковской деятельно-
сти> (ст. 24), а также Положений о порядке создания и
регистрации коммерческих банков, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 21.07.98 г, №281.
Прежде всего, указанными нормативно-правовыми ак-
тами установлен минимальный размер уставного капи>
тала банка, который составляет сумму, эквивалентную
1 млн. евро согласно официальному курсу денежной еди-
ницы Украины, определенному Национальным банком
Украины на день подписания учредительного договора
о создании банка. Минимальный размер уставного капи-
тала для банков с участием иностранных юридических в
физических лиц, доля которых составляет от 10% до 50%
уставного капитала банка, должен быть не менее суммы,
эквивалентной 5 млн. евро по официальному курсу де-
нежной единицы Украины, определенному НБУ. Для бан-
ков с участием иностранных юридических и физических
лиц, доля которых составляет 50 и более процентов устав-
ного капитала банка, минимальный размер уставного капи-
тала должен быть не менее суммы, эквивалентной 10 млн.
евро по официальному курсу НБУ. Если в формировании
уставного капитала банка принимают участие иностран-
ные юридические и/или физические лица, доля которых
в уставном капитале банка составляет менее 10%, а так-
же предприятия с иностранными инвестициями, доля ино-
странных юридических и/или физических лиц в устав-
ном капитале которых превышает 50%, и при условии,
что доля таких предприятий в уставном капитале банка
составляет 10 и более процентов, то минимальный размер
уставного капитала такого банка должен быть не менее
суммы, эквивалентной 3 млн. евро по официальному кур-
су денежной единицы Украины, определенной НБУ.
Уставный капитал коммерческого банка формирует*
ся только за счет собственных средств учредителей (ак-
ционеров) и только в денежной форме (как в националь-
ной валюте Украины, так и в иностранной валюте - уч-
редителями-нерезидентами). Таким образом, при форми-
ровании уставного фонда коммерческого банка не
допускается внесение взносов в виде имущества и иму-
щественных прав. В уставный фонд учредителями могут
быть внесены только собственные средства, что должно
быть подтверждено аудиторским заключением, соответ-
. 443
ствующими справками налоговых органов о наличии ис-
точника доходов, позволяющего осуществлять такие взно-
сы, или иными документами, подтверждающими проис-
хождение вносимых денежных средств.
Законодательством установлен запрет использовать для
формирования уставного капитала коммерческого банка
бюджетные средства, а также средства, полученные в кре-
дит. Установлен также запрет на осуществление банками
встречных инвестиций в уставные капиталы друг друга.
Одной из особенностей формирования уставного капи-
тала коммерческого банка является ограничение размера
доли учредителя (акционера) в уставном фонде - доля
одногоучредителя (акционера) не должна превышать 35%
уставного капитала коммерческого банка.
11. Требования к учредителям
(акционерам) коммерческого банка
и его руководящему составу
Одной из особенностей правового статуса банковского
учреждения являются не только повышенные требова-
ния к формированию надежной имущественной основы
банка, но и к персональному составу его учредителей и
руководящих лиц. Эти требования изложены в Законе
Украины <О банках и банковской деятельности>, а также
в Положении о порядке создания и регистрации коммер-
ческих банков, утвержденном постановлением Правле-
ния НБУ от 21.07.98 г. №281.
Учредителями (акционерами), участниками коммер-
ческого банка могут быть украинские и иностранные юри-
дические и физические лица, за исключением органов
государственной и исполнительной власти, политических
и профсоюзных организаций, союзов, и партий, общест-
венных фондов.
Требования, предъявляемые к учредителям (акционе-
рам) коммерческого банка, в основном касаются вопро-
сов их платежеспособности и легальности вносимых ими
в уставный фонд банка денежных средств.
Так, согласно требованиям законодательства, не мо-
гут быть учредителями (акционерами) коммерческих бан-
ков, а также учредителями учредителей (акционеров)
444
юридические лица, в отношении которых невозможно ус-
тановить их собственников и источники средств, за счет
которых эти юридические лица осуществляют взносы или
оплачивают акции коммерческих банков. По всей види-
мости, такой запрет обусловлен необходимостью предот-
вратить приток в банковский капитал нелегальных
средств.
В отношении учредителей (акционеров) коммерческого
банка установлен ценз платежеспособности - для реги-
страции банка необходимо предоставить заключение ау-
диторской организации о финансовом состоянии и плате-
жеспособности учредителей банка, наличии у них средств,
обеспечивающих выполнение их обязательств в отноше-
нии формирования уставного капитала банка.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206